In diesen Artikel beschreibe ich meine Erfahrungen mit dem Broker Trade Republic. Trade Republic ist nach eigener Aussage „Deutschlands erster mobiler und provisionsfreier Broker“. Getestet wurden u.a. die Kosten, das Wertpapierangebot und die Sicherheit des Brokers. Für wen sich der Broker besonders eignet, erfährst Du in diesem Beitrag.
UPDATE 19.12.2019: Depotübertrag zu Trade Republic* ab sofort kostenlos möglich! Dafür in der Trade Republic App unter Service auf „Depotübertrag“ klicken. Dort Angaben zur bisherigen Depotbank und deiner Person eintragen. Dann Übertragsformular ausdrucken, unterschreiben und an die bisherige Depotbank schicken. Wichtig: Alle Wertpapiere, die übertragen werden sollen, müssen auch bei Trade Republic* handelbar sein!
Trade Republic im Überblick:
 | Ab jetzt: Depotübertrag zu Trade Republic möglich! |
| Schnelle und einfache Depoteröffnung (Videoident) |
| Keine Depotgebühren |
| Keine Negativzinsen |
| Fremdkostenpauschale 1 € pro Trade |
| in 7.800 Aktien und ETFs investieren |
| 300 kostenlose ETF-Sparpläne |
| Kapitalertragssteuer wird automatisch abgeführt |
| Wertpapierhandelsbank – Beaufsichtigung durch BaFin |
 | Handel aktuell nur über App |
Wie unterscheidet sich Trade Republic* von den klassischen Online-Brokern?
Trade Republic kann als Broker-App für das Mobiltelefon bzw. Tablet bezeichnet werden. Im Gegensatz zu den klassischen Online-Brokern gibt es aktuell keine Login-Möglichkeit über den Browser.
Auch die Gebührenstruktur unterscheidet sich stark von der Konkurrenz – für Einzelinvestments wird nur eine Fremdkostenpauschale von 1 € pro Trade fällig. Es gibt weder eine volumenabhängige noch eine volumenunabhängige Provision für den Broker.
Trade Republic setzt voll auf Digitalisierung und Automatisierung von Prozessen – nur dadurch kann die sehr günstige Kostenstruktur erreicht werden.
Zielgruppe
Die Zielgruppe von Trade Republic kann mittlerweile relativ breit gefasst werden. So wird neben dem Aktien- auch der klassiche ETF-Sparer angesprochen, da es u.a. auch 280 kostenlos besparbare ETF-Sparpläne des Anbieters iShares (Blackrock) gibt. Auch das Angebot an Optionsscheinen und Zertifikaten ist umfangfreich.
Auch für klassische Einzelinvestments in Aktien eigent sich Trade Republic sehr gut, vor allem bei größeren Ordervolumen.
Menschen, die sehr viel Wert auf Service und persönliche Betreuung legen, zählen wahrscheinlich nicht unbedingt zur Kernzielgruppe von Trade Republic.
Kostenübersicht / Preis- und Leistungsverzeichnis
Nachfolgend findest Du einen Auszug aus dem Preis- und Leistungsverzeichnis von Trade Republic:
| Depotführung | kostenfrei |
| Orderprovision | kostenfrei |
| Fremdkostenpauschale | 1,00 € |
| Sparplankauf ETF (pro Ausführung) | kostenfrei |
| Dividendenzahlung | kostenfrei |
| ETF Ausschüttung /Thesaurierung | kostenfrei |
| Jahressteuerbescheinigung | kostenfrei |
| Depot und Kontoauszug | kostenfrei |
Quelle: Preis- und Leistungsverzeichnis von Trade Republic Dieses ist tatsählich nur eine Seite lang und auch diese eine Seite ist sehr übersichtlich gestaltet.
Welche Erfahrungen habe ich persönlich mit Trade Republic gemacht?
Ich teste das Depot von Trade Republic zur Zeit ausführlich. Neben meinem klassischen Buy and Hold Portfolio, welches ich hier ausführlich vorstelle, habe ich mich dazu entschlossen, auch ein kleines „Turnaround-Portfolio“ zu eröffnen, und zwar bei Trade Republic.
Die Depoteröffnung war dank Videoident in ca. 10 Minuten erledigt. Bevor man handeln kann, muss man nur noch Geld auf die IBAN des Verrechnungskontos von Trade Republic überweisen.
Die Durchführung eines Trades ist dann wirklich kinderleicht und sehr intuitiv. Somit erfolgt der Trade Republic Test unter realen Bedingungen und bei neuen Erkenntnissen werde ich diese hier berichten. Bisher sind meine Erfahrungen mit Trade Republic durchweg positiv.
Wie verdient Trade Republic* Geld, wenn keine Provisionen anfallen?
Einige Leser werden sich wahrscheinlich aufgrund der sehr geringen Gebühren die Frage stellen, ob es sich bei Trade Republic um einen seriösen Anbieter handelt.
Trade Republic ist in Bezug auf Handelpartner und Börsenplätze sehr schlank aufgestellt. Transaktionen werden nur über die elektronsiche Handelsplattform LS Exchange bzw. über die HSBC Transaction Services durchgeführt. Derivate gibt es ebenfalls ausschließlich von HSBC und ETFs nur von iShares.
Außerdem erhält Trade Republic sogenannte Rückvergütungen von den Handelspartnern. Dies ist auch bei anderen Brokern übliche Praxis und ermöglicht z.B. das Anbieten von kostenlosen ETF-Sparplänen.
Die Spreads sind grundsätzlich an den Referenzmarkt Xetra gebunden. Bei kleineren Papieren, die nicht über Xetra handelbar sind, kann es aber durchaus vokommen, dass der Spread größer ist.
Welche Handelsplätze stehen zur Verfügung?
Wie bereits beschrieben werden alle Transaktionen nur über die Hamburger LX Exchange (Aktien und ETFs) oder die HSBN Transaction Services (Derivate von HSBC) durchgeführt.
Aktuell nur bei Trade Republic*: Dauerhaft gebührenfreie ETF-Sparpläne
Auch das ETF-Sparplanangebot unterscheidet sich bei Trade Republic von anderen Anbietern. Es sind aktuell nur ETFs von iShares handelbar (als Einzelinvest oder Sparplan ab 25 € pro Monat). Die Sparpläne sind ohne zeitliche Beschränkung vollständig kostenlos. Dies ist aus meiner Sicht wirklich ein starkes Argument, dann man muss nicht wie bei anderen Brokern Angst haben, dass die gerade erst eingerichteten kostenlosen ETF-Sparpläne kurze Zeit später wieder kostenpflichtig werden.
Natürlich ist es eine Einschränkung, dass nur in ETFs des Anbieters iShares investiert werden kann. Jedoch ist das Angebot mit 300 ETFs sehr üppig und iShares ist als weltweit größter ETF-Anbieter absolut seriös und empfehlenswert. Der Trade Republic Test überzeugt somit im Bereich ETF-Sparpläne.
Wertpapierangebot
Aktuell kann man in ca. 7.800 Aktien und ETFs investieren. Außerdem stehen 280 kostenlose ETF-Sparpläne und 40.000 Derivate (Optionsscheine, Zertifikate etc.) zur Verfügung.
Sicherheit
Trade Republic hat eine eigene Banklizenz (Wertpapierhandelsbank) und wird von der Bafin überwacht. Eingezahlte Gelder werden bei der solarisBank auf einem Treuhandsammelkonto verwahrt und unterliegt somit bis zu einem Betrag von 100.000 € der Einlagensicherung.
Bei den gekauften Wertpapieren handelt es sich wie üblich um Sondervermögen – d.h. im Falle einer Insolvenz der Bank können die Wertpapiere einfach das Depot einer anderen Bank übertragen werden. Außerdem erfolgt auch keine Wertpapierleihe.
Wird die Kapitalertrags- bzw. Abgeltungssteuer automatisch abgeführt?
Trade Republic führt anfallende Kapitalertragssteuern automatisch ab und erstellt auch die Jahressteuerbescheinigungen für die Einkommensteuererklärung. Einige andere Discountbroker wie Captrader, LYNX oder Degiro haben ihren Sitz nicht in Deutschland und führen deshalb keine Kapitalertragssteuer ab. Gerade als Anfänger sollte man dieses Thema der Bank überlassen, da es z.B. bei ETFs aufgrund der letzten Investmentsteuerreform schnell kompliziert werden kann.
Depoteröffnung* – welche Voraussetzungen müssen erfüllt sein?
- Ausweis (Personalausweis oder Reisepass)
- mindestens 18 Jahre alt
- dauerhafter Wohnsitz in Deutschland
- in Deutschland steuerpflichtig
- deutsche Handynummer
- deutsches Bankkonto
Depotübertrag: Kann ich mein vorhandenes Depot auf Trade Republic übertragen?
UPDATE 19.12.2019: Depotübertrag zu Trade Republic* ab sofort kostenlos möglich! Dafür in der Trade Republic App unter Service auf „Depotübertrag“ klicken. Dort Angaben zur bisherigen Depotbank und deiner Person eintragen. Dann Übertragsformular ausdrucken, unterschreiben und an die bisherige Depotbank schicken. Wichtig: Alle Wertpapiere, die übertragen werden sollen, müssen auch bei Trade Republic* handelbar sein!
Fazit zu meinen Trade Republic Erfahrungen und Link zur Depoteröffnung
Trade Republic bringt mit dem neuen, einfachen und sehr kostengünstigen App-Konzept gehörig Schwung in den deutschen Broker-Markt. Meine eigenen Erfahrungen sind bisher durchweg positiv. Alle, die auf der Suche nach einem Broker ohne Schnick Schnack sind, sollten hier ein Depot eröffnen und sich ein eigenes Bild machen.
*) Affiliate- / Werbelink